U izvješću, koje je proučavalo trendove i novije načine pranja novca, navodi se da se kripto koristi za kriminal izvan lanca kao što su trgovina drogom i prijevara. Razlog je taj što je kripto “prekogranična, gotovo trenutna i općenito jeftina za transakcije”, piše CNBC.
“Rastuća sveprisutnost kriptovalute učinila ju je alatom za pranje prihoda od raznih kriminala izvan lanca. Poput trgovine narkoticima i prijevara. U 2024. pranje novca u kriptovalutama obuhvaća sav kriminal — ne samo onaj koji je inherentno povezan s kriptoekosustavom.” – Chainalysisa
To dolazi jer je vrijednost najveće svjetske kriptovalute, bitcoina, do sada ove godine skočila za gotovo 55%, prema LSEG-u.
Ljudi koji peru novac koriste se raznim metodama kao što su kripto mikseri, cross-chain mostovi i “preskoci” između novčanika kako bi prikrili tijek sredstava.
Kripto mikseri ili tumbleri uključuju miješanje kripto iz različitih izvora kako bi se otežalo otkrivanje njihovog porijekla i vlasništva. Također iskorištavaju kriptomostove kako bi sakrili podrijetlo sredstava premještajući ih između različitih blockchain mreža.
“Preskoci” uključuju premještanje sredstava između brojnih posredničkih osobnih novčanika kako bi se izbjeglo otkrivanje.
Od 2019. gotovo 100 milijardi dolara sredstava prebačeno je iz poznatih nezakonitih novčanika u usluge konverzije. Gdje se kripto pretvara u fiat valutu, pokazali su podaci Chainalysisa. Najveći identificirani iznos bio je 30 milijardi dolara 2022.
Sanktirana ruska kripto mjenjačnica Garantex uvelike je zaostajala za rekordnim iznosom budući da njezine usluge nude peračima novca način pretvaranja nelegitimno stečenih kriptovaluta u gotovinu.
Može se ući u trag
Ali tim se nezakonitim aktivnostima još uvijek može ući u trag, rekao je Chainalysis.
Kripto pranje može se pratiti i analizirati s višim stupnjem točnosti i brzine, zahvaljujući transparentnosti blockchaina, u usporedbi s tradicionalnim financijskim sustavima. Ipak, očekuje se da će pranje kriptovaluta postati sve raširenije, navodi se u izvješću.
“Kako globalno prihvaćanje kriptovaluta raste i prepreke ulasku se smanjuju, Chainalysis očekuje da će ova vrsta pranja novca postati značajnija, jer nezakoniti akteri povijesno preuzimaju nove tehnologije za svoje vlastite svrhe.” – Chainalysisa
